Como gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa

Muito se fala por aí de Fluxo de Caixa. Muito dos empreendedores que converso dizem gerenciar o seu Fluxo de Caixa. Entenda nesse texto se você está gerenciando para otimizar os resultados do negócio.

Neste texto explico o que é Fluxo de Caixa e como utilizá-lo para ter o dinheiro da sua empresa sob controle e com tranquilidade.

Vou passar por alguns tópicos importantes sobre o assunto, com o objetivo de te explicar melhor a respeito do Fluxo de Caixa e também como implementar no seu negócio. Para isso abordarei os seguintes tópicos:

• O que é Fluxo de Caixa
• Como começar
• Gerenciando o Fluxo de Caixa
• As vantagens de gerenciar o Fluxo de Caixa

Então vamos aprender um pouco mais!

O que é Fluxo de Caixa

O Fluxo de Caixa é um tipo de controle financeiro, cujo objetivo é apurar o saldo disponível para o negócio, tanto no presente quanto no futuro.

Isso mesmo com ele você adivinha o futuro!

Brincadeiras a parte, isso é verdade. Através das apurações das entradas e saídas e do lançamento das previsões de recebimento e pagamento você consegue saber com antecedência qual será o saldo disponível do seu negócio.

Esse controle pode ser feito diária, semanal ou mensal. O que determina a frequência é a periodicidade das entradas e saídas no seu negócio, uma vez que são elas que influenciam seu saldo disponível em caixa.

Para entender melhor como controlar as saídas do caixa, você precisará ler esse texto sobre contas a pagar. 

Para entender melhor o impacto de controlar o Fluxo de Caixa na tomada de decisão, vou te dar um exemplo:

Você resolve fazer uma promoção no seu negócio reduzindo os preços em 15%. O que acontece muito por aí. 

Quando você analisa, o saldo de vendas gerou um aumento de 30% no seu caixa, totalizando R$ 85.000 no período. Você, então, define que a promoção foi um sucesso, não é mesmo? 

Quando você vai analisar o fluxo de caixa, percebe que, com a redução dos preços, a sua margem ficou muito apertada, gerando um aumento do seus custos e gastos com a promoção, resultando em um gasto total de R$ 83.000.

Com essa visão você já não fica tão feliz com a promoção, pois – apesar de todo o esforço – o saldo positivo em caixa foi de apenas R$ 2.000. Se soubesse antes, com certeza teria pensado melhor a estratégia de redução de preços.

Conseguiu entender a relação das decisões com quanto sobra no caixa no final do mês?

No exemplo, se a análise de caixa tivesse sido feita antes, de acordo com uma previsão de vendas durante a promoção, algumas variáveis poderiam ter sido alteradas, gerando um resultado melhor. 

É preciso primeiro entender esses impactos a fundo para depois descobrir como é estruturado esse processo de gerenciamento do fluxo de caixa. 

Estruture o fluxo de caixa

Estruturar é a parte mais simples. A melhor e também pior parte de gerenciar o caixa está ligado a analisar as informações fornecidas por ele.

O ponto mais importante é registrar TODAS as saídas e entradas. O ideal é registrar:

1. Nome do fornecedor e cliente;
2. Tipo de despesa e receita;
3. Data de inclusão do compromisso;
4. Data de pagamento e recebimento;

Com essas informações você consegue ter uma base de dados que ajuda a saber o saldo disponível, por períodos. Para realizar esses registros você pode utilizar o Excel, Google Sheets ou então um sistema de controle financeiro, existem vários por aí com um preço ótimo.

Agora que tem os seus dados, vamos começar a utilizá-los.

Gerencie o Fluxo de Caixa

Agora que você já está com os dados em mãos está na hora de implementar as rotinas de gestão do caixa. Não existe milagre, para gerenciar melhor o fluxo de caixa é preciso disciplina e rotina.

O ideal é que você tenha uma rotina diária de análise do seu caixa, tanto atual como o futuro.

É importante analisar, por exemplo, os lançamentos: como o saldo disponível estará na próxima semana, em 15 dias e no próximo mês.

Essa análise possibilita que – em caso de caixa negativo futuro – já planeje alguma ação, como adiamento ou renegociação de pagamentos à fornecedores, corte de alguma compra programada.

Essa rotina de análise deve ser constante, pois só assim você garante que o seu saldo de caixa esteja bem gerenciado e evita surpresas desagradáveis.

Essa rotina também possibilita que você tenha todo o seu ciclo financeiro mapeado para entender todos os prazos do seu capital e consiga assim melhorá-los.

Vantagens de gerenciar o Fluxo de Caixa

Como destaque gosto de citar a seguinte vantagem: prever o futuro financeiro da sua empresa.
Quem não deseja isso? Essa informação propicia uma visão privilegiada do negócio.

Só por essa vantagem já devemos gerenciar o caixa da empresa.

Mas existem outros motivos que são determinantes para o sucesso da empresa, como prever, planejar e controlar entradas e saídas em um período determinado, avaliar se o recebimento por vendas será suficiente para cobrir gastos assumidos e previstos, antecipar decisões quanto à falta ou à sobra de dinheiro; descobrir se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira; ter subsídios para ajustar o preço de venda para cima ou para baixo, confirmar se os recursos financeiros próprios serão suficientes para tocar o negócio ou se há necessidade de buscar dinheiro extra.

Agora que você entende melhor sobre o fluxo de caixa, aconselho que hoje mesmo comece o tópico “Estruture o fluxo de caixa” citado nesse texto.

E então será preciso rotina para anotar todas as informações TODOS os dias, não tem escapatória.

Quando já tiver os dados do fluxo de caixa em mãos, leia o texto “Entenda como a gestão baseada em dados melhora os resultados da sua empresa”, sobre como transformar dados em informações e melhor, como utilizar essas informações para tomar decisões estratégicas do seu negócio.

 

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